Información Práctica
- Evento: Sala Smart Banking (Kinépolis Madrid)
- Fecha: 24 de septiembre de 2026
- Nuestra Mesa: 10:40 a 11:20 con Nico de Luis
- Dónde encontrarnos: Stand 26 todo el día.
La Sala SmartBanking 2026 se celebra el 24 de septiembre en Kinépolis Ciudad de la Imagen (Madrid), dentro del Secure Payments & ID Congress, con Shakers como patrocinador oficial. Sus cuatro mesas preguntan por la interfaz financiera, por la confianza en el algoritmo, por quién responde cuando la IA decide y por el equipo humano que hace posible todo lo anterior. Esa última, de 10.40 a 11.20, la modera Nico de Luis, Co-Founder y COO de Shakers. Es la única de las cuatro que no habla de producto ni de gobierno: habla de ejecución.
Casi cualquier entidad financiera española tiene ya un piloto de IA funcionando. Muy pocas lo tienen en producción, atendiendo a clientes reales, con un responsable con nombre y un compromiso de servicio detrás.
Esa distancia es la conversación del 24 de septiembre. La Sala SmartBanking del Secure Payments & ID Congress 2026 dedica una de sus cuatro mesas a la pregunta que las otras tres dan por resuelta: con qué equipo se ejecuta.
Shakers patrocina la sala y modera esa mesa. Lo que sigue reproduce la agenda completa, quién se sienta en cada conversación y por qué el reparto de las cuatro dice algo sobre dónde está atascado el sector.
La Sala SmartBanking, dentro del Secure Payments & ID Congress 2026
El Secure Payments & ID Congress es el congreso anual de pagos e identidad digital que organiza IFAES en Madrid. La edición de 2026 es la duodécima. La Sala SmartBanking debutó en 2025 como itinerario propio y en 2026 se consolida como el espacio donde las entidades hablan de IA sin envolverlo en el discurso de pagos.
- Fecha: 24 de septiembre de 2026
- Sede: Kinépolis, Ciudad de la Imagen (Madrid)
- Organiza: IFAES
- Escala: en torno a 700 asistentes y unos 70 ponentes, repartidos en tres itinerarios
- Patrocinador oficial de la Sala SmartBanking: Shakers
- Recepción de asistentes: 9.30. Primer contenido de sala: 10.00
La agenda de esta pieza está tomada de la agenda pública de la edición 2026, consultada el 9 de septiembre de 2026. Los ponentes son terceros y la organización puede ajustar la composición hasta el día del evento.
Las cuatro conversaciones de la sala
La sala abre a las 10.00 con la interfaz. Rafael Casado, director de negocio digital de Renta 4 Banco, David Romano, AI Product Owner de MyInvestor, y Almudena Ontiveros, directora de experiencia de cliente e imagen corporativa de Findirect, discuten quién controla la relación con el cliente cuando el punto de contacto deja de ser una app.
La segunda mesa cambia de plano. De 10.40 a 11.20 se pregunta por el equipo humano que hace posible la IA en las entidades financieras: qué áreas se rediseñan, qué funciones desaparecen y cuáles ganan peso, cómo se construye capacidad real de ejecución, y si la cultura de la organización está lista para sistemas que actúan solos. La modera Nico de Luis, Co-Founder y COO de Shakers.
Después del café la sala vuelve al algoritmo. Tomás Martínez Buero, President & AI Transformation de IA Network, modera a Javier Planelles, director general adjunto de tecnología y operaciones de Andbank, Rubén Andrés Priego, director de tecnología y operaciones de Singular Bank, y Ana Palomares, Head of Advanced Analytics de ING, sobre si podemos confiar en las decisiones automáticas.
Y cierra con la responsabilidad. Aitor Farragut, CEO de Dateliers, modera a Pablo Blanco, director de riesgo operacional y seguridad de la información de CBNK, Íñigo Jiménez Aldama, director del departamento legal de Triodos Bank, y Curra Munuera Cebrián, de la dirección jurídica y regulatoria y secretaria general y del consejo de Singular Bank, abordando quién responde cuando la IA decide.
| Hora | Mesa | Quién |
|---|---|---|
| 9.30 | Recepción de asistentes | |
| 10.00 a 10.40 | El fin de la interfaz financiera: ¿quién controlará la relación con el cliente? | Rafael Casado (Renta 4 Banco), David Romano (MyInvestor), Almudena Ontiveros (Findirect) |
| 10.40 a 11.20 | Del piloto a producción: el equipo humano que hace posible la IA en las entidades financieras | Modera: Nico de Luis (Shakers) |
| Sin hora fijada | Pausa café y networking, patrocinada por Discover | |
| 12.20 a 13.00 | La IA como motor de decisión: ¿podemos confiar en los algoritmos? | Modera: Tomás Martínez Buero (IA Network). Javier Planelles (Andbank), Rubén Andrés Priego (Singular Bank), Ana Palomares (ING) |
| 13.00 a 13.40 | Gobernar la IA en entornos críticos: ¿quién responde cuando la IA decide? | Modera: Aitor Farragut (Dateliers). Pablo Blanco (CBNK), Íñigo Jiménez Aldama (Triodos Bank), Curra Munuera Cebrián (Singular Bank) |
| A continuación | Cóctel almuerzo y networking, patrocinado por IDEMIA, con Ibérico Corner patrocinado por Discover |
La conversación que falta: con qué equipo se ejecuta
Tres de las cuatro mesas preguntan por el producto o por el gobierno. Quién controla la relación con el cliente. Si el algoritmo merece confianza. Quién responde cuando la máquina decide. Son las tres preguntas correctas y ninguna de las tres se contesta sin la cuarta.
Porque el patrón que se repite en las entidades no es de criterio. Es de ejecución. El comité aprueba el caso de uso, el equipo de datos monta el piloto, el piloto funciona, y ahí se queda. Entre el piloto que funciona y el sistema que atiende a un cliente hay integración con el core, trazabilidad, revisión de riesgo, un plan de respuesta y alguien que se quede a mantenerlo. Eso ya no es un proyecto de IA. Es un proyecto de ingeniería en entorno regulado.
El hueco está medido. En Build for the Future, de septiembre de 2025, BCG analiza más de 1.250 empresas y encuentra que solo el 5 por ciento obtiene valor de la IA a escala, mientras que un 60 por ciento no obtiene valor material pese a una inversión sustancial. Ese es el implementation gap, y en banca se abre más porque el listón de entrada a producción es más alto.
Seis frentes donde el sector necesita especialistas
Los frentes donde las entidades están pidiendo capacidad de ejecución se repiten con poca variación de una a otra.
- Atención al cliente y back office con IA generativa, donde el reto no es el modelo sino la integración con sistemas que llevan décadas en marcha.
- Fraude y prevención de blanqueo en tiempo real, con latencias que no admiten un batch nocturno.
- Modernización del core bancario, que sigue siendo el proyecto más caro y el que menos gente sabe hacer.
- RegTech y preparación regulatoria, donde el cumplimiento pasa de auditoría anual a control continuo. Lo desarrollamos en qué exigen NIS2 y DORA a un equipo técnico.
- Open banking y embedded finance, que convierten a la entidad en proveedor de infraestructura para terceros.
- Ciberseguridad y arquitecturas de confianza cero, ahora también frente a agentes que actúan con credenciales propias.
Ninguno de los seis se resuelve con una herramienta. Los seis se resuelven con especialistas certificados en la red de AI Builders de Shakers que ya han trabajado bajo esas restricciones, porque la curva de aprendizaje de un entorno regulado se paga en meses.
El cuello de botella es el proceso, no la tecnología
Una entidad que quiere reforzar un equipo tiene el presupuesto aprobado y el caso de uso claro. Lo que no tiene es una vía rápida para que entre alguien nuevo.
El onboarding de un proveedor nuevo en banca dura de tres a nueve meses. Compras exige homologación. Riesgo evalúa al tercero antes de que toque un dato, y seguridad revisa uno a uno los accesos que se conceden. Cada paso tiene sentido por separado y el conjunto convierte una necesidad de seis semanas en un proceso de dos trimestres.
La alternativa que casi todas prueban primero es la consultora grande, que ya está homologada. Funciona para volumen y falla para especialidad: el talento senior con experiencia en el frente concreto que la entidad necesita rara vez está disponible en la bolsa que la consultora puede movilizar esa semana, y con frecuencia ni siquiera colabora con ella.
Qué desbloquea a un equipo para entrar en una entidad financiera
Lo que resuelve esto no es tener más gente. Es que la gente pueda entrar sin reabrir el proceso de proveedor cada vez.
- Certificación ISO 27001 sobre la gestión de seguridad de la información.
- Marco de tratamiento de datos alineado con el RGPD, con los roles de responsable y encargado definidos por escrito.
- DORA-ready, con trazabilidad de proveedores TIC críticos para cumplir con los requisitos de resiliencia operativa digital.
- Acuerdo de confidencialidad estandarizado, revisable por el equipo legal de la entidad sin negociación cláusula a cláusula.
- Contrato marco de servicios que cubre las sucesivas colaboraciones sin repetir la homologación.
La ruta de activación, en unas tres semanas
Del primer contacto a que el equipo esté dentro, con los plazos que maneja hoy el proceso de Shakers en entidades financieras.
- Scoping del proyecto: 30 minutos
- Marco contractual con compras y riesgo: de 5 a 10 días
- Selección de especialistas: de 3 a 5 días
- Onboarding y arranque: de 5 a 7 días
Fuente: proceso de activación de Shakers, 2026
El filtro sostiene el resto. Miles de profesionales solicitan cada año entrar en Shakers y solo el 4 por ciento supera el proceso de certificación, según los datos de empresa que Shakers publica desde junio de 2026. Ese porcentaje es lo que hace que la selección se mida en días en lugar de en semanas, porque el trabajo de criba ya está hecho antes de que la entidad pregunte.
Tres proyectos, sin nombre de cliente
Datos anonimizados por política interna, así que van por sector, tamaño y stack.
| Entidad | Necesidad | Cómo se resolvió |
|---|---|---|
| Banco internacional, más de 5.000 empleados | Capacidad adicional en un programa de pagos con hitos de entrega ya comprometidos | Un equipo de especialistas certificados colaborando dentro del programa, con entregables definidos por hito |
| Banco español de tamaño medio | Refuerzo de DevOps en una migración crítica con ventana de corte fija | Especialistas de plataforma integrados en el equipo interno durante la ventana de migración |
| Procesador de pagos, bajo acuerdo de confidencialidad | Mantenimiento y evolución de un core de pagos en COBOL | Colaboración continuada con especialistas en sistemas legacy |
Los tres tienen la misma forma. La entidad sabía qué construir, tenía el presupuesto y le faltaba el equipo para una ventana concreta. En ninguno se vendió una transformación: se cubrió una capacidad de ejecución con especialistas que ya habían trabajado bajo esas restricciones.
Dónde continúa la conversación el 24 de septiembre
La mesa es de 10.40 a 11.20 en la Sala SmartBanking. Si en tu entidad el piloto ya funciona y lo que falta es el equipo, esa es la conversación del día 24.
Fuera de sala estaremos en el stand 26, con un bingo técnico que sirve de excusa razonable para hablar de lo que de verdad bloquea tu proyecto.
Preguntas frecuentes
- ¿Cuándo y dónde se celebra la Sala SmartBanking 2026?
- El 24 de septiembre de 2026 en Kinépolis Ciudad de la Imagen (Madrid), dentro de la duodécima edición del Secure Payments & ID Congress que organiza IFAES. La recepción de asistentes abre a las 9.30 y el contenido de la sala arranca a las 10.00.
- ¿Qué mesas incluye la Sala SmartBanking 2026?
- Cuatro. El fin de la interfaz financiera (10.00 a 10.40), Del piloto a producción sobre el equipo humano que hace posible la IA (10.40 a 11.20), La IA como motor de decisión (12.20 a 13.00) y Gobernar la IA en entornos críticos (13.00 a 13.40).
- ¿Quién modera la mesa sobre el equipo humano de la IA en banca?
- Nico de Luis, Co-Founder y COO de Shakers, modera la mesa de 10.40 a 11.20. Shakers es además patrocinador oficial de la Sala SmartBanking 2026.
- ¿Qué es el Secure Payments & ID Congress?
- Un congreso anual de pagos e identidad digital organizado por IFAES en Madrid. La edición de 2026 es la duodécima y reúne alrededor de 700 asistentes y unos 70 ponentes repartidos en tres itinerarios, uno de los cuales es la Sala SmartBanking.
- ¿Qué necesita una entidad financiera para llevar un piloto de IA a producción?
- Tres cosas que no son el modelo: especialistas con experiencia previa en entorno regulado, un marco contractual que riesgo y compras puedan aprobar sin abrir un proceso de proveedor desde cero, y trazabilidad de quién hizo qué sobre qué dato. La tecnología rara vez es el bloqueo.
